Банки

Как выбрать акции для инвестирования?

Сегодня мы поговорим о том, как выбрать акции для инвестирования, так как эта информация может пригодиться всем нашим соотечественникам, которые планируют начать зарабатывать на фондовом рынке и получать высокий доход. Прежде всего следует упомянуть о том, что если вы интересуетесь фондовым рынком, то наверняка знаете, что профессиональные эксперты рекомендуют начинающим инвесторам приобретать недооцененные акции, а также ценные бумаги, которые обладают высокой дивидендной доходностью. При этом компании, которые выпустили заинтересовавшие вас ценные бумаги в обязательном порядке должны стремительно развиваться и не иметь каких-либо долгов.

Если выбранные вами ценные бумаги будут соответствовать упомянутым выше требованиям, то капиталовложения в них могут принести высокий доход. Проблема заключается в том, что подобная ситуация складывается довольно редко. Именно по этой причине инвесторам приходится прибегать к компромиссам и принимать решение в зависимости от текущей ситуации.

При выборе подходящих ценных бумаг для капиталовложений вам следует удостовериться в том, что они соответствуют вашим инвестиционным целям. Таким образом при выборе подходящих активов в зависимости от того, какие цели перед вами стоят, вам потребуется включать в свой портфель разные типы акций.

Основное влияние на выбор подходящих акций оказывает выбранная вами инвестиционная стратегия. Что касается выбора инвестиционной стратегии, то он зависит от ваших персональных инвестиционных целей.

Как выбрать акции для инвестирования. Особенности

Вам полезно будет узнать о том, что большинство начинающих инвесторов не устанавливают никаких целей. Дело в том, что большинство новичков начинают работать на фондовом рынке с целью заработать и желательно как можно быстрее. К сожалению, в реалиях фондового рынка подобная постановка целей, как правило, приводит к возникновению убытков, а при неблагоприятном развитии ситуации и к полному банкротству.

Дело в том, что инвестирование – это не большая красная кнопка, нажав на которую вы сможете получить доход. Инвестиционный процесс является работой, успешно справиться с которой можно лишь в том случае, если вы будете тратить время на сбор информации, ее анализ и принятие верных решений. При этом, не обладая собственными инвестиционными целями, вы просто не сможете правильно организовать инвестиционный портфель.

Таким образом, если вы планируете стать настоящим инвестором и получать стабильный доход, то вам в обязательно порядке потребуется поставить перед собой инвестиционные цели. Что касается целей инвестирования, то они могут быть разными. Выбор цели, как правило, зависит от сочетания различных факторов, таких как:

  • Допустимый размер рисков.
  • Срок капиталовложений.
  • Объем доступного капитала.

Вам полезно будет узнать о том, что все инвестиционные цели можно условно разделить на три большие группы:

  1. Обеспечение стабильного пассивного дохода.
  2. Быстрое приумножение изначального капитала.
  3. Постепенный прирост капитала при высоком уровне безопасности капиталовложений.

Формировать собственный инвестиционный портфель следует в строгом соответствии с выбранной вами целью. При этом вам полезно будет узнать, что независимо от выбранной цели диверсифицированный портфель капиталовложений должен включать в себя два типа активов:

  • Активы, которые приносят стабильный фиксированный доход. В качестве таких активов как правило используются облигации.
  • Активы с высоким потенциалом роста. Обычно в роли таких активов выступают акции перспективных компаний.

Инвестиционный портфель для обеспечения стабильного пассивного дохода

Основной целью подобных портфелей капиталовложений является получение стабильного пассивного дохода, который инвестор сможет потратить по собственному усмотрению. Из-за упомянутых особенностей при формировании подобного портфеля требуется соблюдение нескольких условий. Основным условием является наличие у вас внушительного инвестиционного капитала. Дело в том, что подобные портфели формируются из активов с относительно небольшим уровнем доходности. По этой причине для получения ощутимого дохода вам потребуется вложить довольно крупный капитал.

Формировать подобные портфели капиталовложений следует лишь из безопасных активов, таких как облигации, а также акции голубых фишек. Данные типы активов приносят относительно небольшой доход, но при этом вы сможете быть уверены в том, что ваши деньги находятся в безопасности. Включение в подобный портфель акций с высоким уровнем риска не допускается. При выборе акций рекомендуется обращать внимание не только на надежность эмитента. Важно удостовериться в том, что он своевременно выплачивает дивиденды.

Быстрое приумножение начального капитала

Как правило, подобные портфели используют начинающие инвесторы, которые планируют быстро приумножить изначальный капитал. Основная цель портфеля заключается в получении максимального дохода за короткий срок. Агрессивные портфели обычно не используют на постоянной основе. Инвесторы прибегают к ним для того, чтобы увеличить свой начальный капитал до такого размера, чтобы его было достаточно для формирования нового портфеля, который сможет приносить ощутимый пассивный доход.

Для использования подобных портфелей от инвестора требуется готовность рисковать, так как большую часть своих средств ему придется вкладывать в акции перспективных компаний и недооцененные ценные бумаги. Подобный подход к капиталовложениям является довольно рискованным, так как котировки выбранных вами активов могут в любой момент времени измениться в невыгодном для вас направлении и вместо ожидаемой прибыли вы получите убытки.

Также следует упомянуть о том, что при использовании данного подхода к капиталовложениям вся полученная вами прибыль не выводится, а реинвестируется. Что касается основного дохода, то он получается за счет спекулятивных операций с ценными бумагами. По этой причине для того, чтобы оперативно приумножить свой начальный капитал, вам потребуется определенный опыт и знания. При отсутствии у вас опыта и знаний рекомендуется отказаться от использования подобной стратегии.

Стабильный рост и защита капитала

Этот тип инвестиционного портфеля по факту является компромиссом между первыми двумя. Для успешного формирования подобного портфеля вам необходимо грамотно распределить свой капитал между безопасными активами, такими как облигации и акции голубых фишек и высоко доходными активами, такими как акции перспективных компаний. При этом доля рискованных активов в вашем портфеле не должна превышать 20%. Дело в том, что лишь при соблюдении таких пропорций убытки, которые могут принести рискованные активы, могут быть компенсированы доходом от безопасных активов.

Типы акций

Вам будет полезно узнать о том, что в зависимости от рассматриваемых характеристик существуют различные классификации акций. В первую очередь следует рассмотреть классификацию ценных бумаг в зависимости от потенциала роста. В соответствии с этим показателем акции можно разделить на три основные типа:

  1. Недооцененные ценные бумаги.
  2. Акции роста.
  3. Дивидендные ценные бумаги.

Под недооцененными ценными бумагами принято подразумевать активы, рыночная стоимость которых ниже их реальной цены. Капиталовложения в данный тип акций позволяет рассчитывать на получение высокого дохода как в среднесрочной, так и в краткосрочной перспективе. Для выявления подобных ценных бумаг инвесторы ориентируются на показатель P/E. Если у рассматриваемых ценных бумаг данный показатель ниже среднерыночного значения, то с высокой долей вероятности можно утверждать, что они являются недооцененными.

Перед покупкой таких акций важно удостовериться в том, что у компании, выпустившей их, хорошие финансовые показатели. Дело в том, что низкая цена акций может быть вызвана тем, что дела у компании идут плохо. Под термином «акции роста» принято подразумевать ценные бумаги, выпущенные перспективными быстрорастущими компаниями. Если вы планируете инвестировать свой капитал в акции роста, то вам в первую очередь необходимо обращать внимание на компании, которые осваивают новые производства и рынок сбыта, а также поглощают своих конкурентов или выпускают на рынок новый продут, пользующийся популярностью среди потребителей, но при этом не обладающий прямыми конкурентами.

Что касается дивидендных акций, то они в первую очередь используются инвесторами для получения стабильного пассивного дохода. При выборе подходящих акций этого типа в первую очередь необходимо обращать внимание на крупные компании, которые могут похвастаться хорошими финансовыми результатами. Также нужно удостовериться в том, что последние несколько лет компания стабильно выплачивает дивиденды.

Заключение

Если вы интересуетесь фондовым рынком, то наверняка знаете, что в соответствии с действующими правилами, физические лица не могут получить прямой доступ к биржевым площадкам. Частным инвесторам приходится использовать помощь посредников, в роли которых выступают брокерские компании. В зависимости от собственных предпочтений вы можете открыть как обычный брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный.

К выбору брокера следует подходить предельно ответственно, так как от этого будет зависеть размер вашего потенциального дохода. Предпочтение следует отдавать лишь проверенным временем компаниям:

  • Брокер БКС.
  • Альфа брокер.
  • Брокер Финам.
  • КитФинанс брокер.

По материалам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»