Банки

Как начать зарабатывать на инвестициях с нуля?

Сегодня мы поговорим о том, как начать зарабатывать на инвестициях с нуля, так как эта информация может оказаться полезной многим нашим согражданам, которые планируют зарабатывать на фондовом рынке. Прежде всего следует упомянуть о том, что в последнее время на фоне снижения ставок банковских депозитов все больше наших сограждан задумывается о заработке на фондовом рынке. Далее мы постараемся подробно ответить на вопрос о том, как начать зарабатывать на инвестициях с нуля.

Как начать зарабатывать на инвестициях с нуля. Кто такой инвестор

Если вы лишь знакомитесь с фондовым рынком, то вам в первую очередь будет полезно узнать о том, кто такой инвестор. Многие наши сограждане, слыша слово инвестор, представляют себе мужчину в деловом костюме, который находится на Нью-Йоркской фондовой бирже. Раньше это было действительно так. Сегодня же инвестором может стать любой человек, который обладает определенными накоплениями и планирует не только защитить их от инфляции, но и приумножить.

Таким образом шанс стать инвестором есть у каждого нашего соотечественника, который желает получить источник пассивного дохода. Это вызвано тем, что в настоящее время для совершения операций на фондовом рынке вам совершенно не обязательно физически присутствовать на биржевой площадке, так как приобретать и продавать те или иные активы вы можете при помощи сети интернет. В настоящее время существует огромное количество мифов об инвестировании, главный из которых заключается в том, что для того чтобы стать инвестором, необходим огромный стартовый капитал. На самом деле это не так. Сегодня для того чтобы попробовать себя в роли инвестора, вам потребуется довольно небольшая сумма свободных денежных средств.

Виды капиталовложений

В настоящее время существует огромное количество разновидностей капиталовложений, которые можно классифицировать по уровню риска, цели, сроку инвестирования и т.д. При этом вам полезно будет узнать о том, что каждый инвестиционный инструмент по разным признакам может входить в несколько групп одновременно. Далее мы рассмотрим несколько разновидностей капиталовложений, чтобы у начинающего инвестора была возможность выбрать оптимальный для себя вариант.

В зависимости от цели капиталовложения можно разделить на две категории:

  • Портфельные капиталовложения. Эта разновидность капиталовложений предполагает приобретение активов, которые в состоянии приносить регулярный пассивный доход. При использовании данного подхода к капиталовложениям инвестор формирует собственный портфель, который может включать различные типы акций и облигаций. Важно понимать, что доходность активов прямо связана с их рискованностью. Таким образом, чем более прибыльным является тот или иной актив, тем более рискованным будет владение им. Если вы планируете максимально обезопасить свои денежные средства, то доля высокодоходных активов в вашем портфеле должна составлять не более 15%.
  • Реальные капиталовложения. Суть данной разновидности инвестиций заключается во вложении средств в производство, а также в те или иные материальные или нематериальные активы на длительное время. Подобные инвестиции могут быть как финансовыми, так и в виде интеллектуальной собственности, недвижимости и т.д. Важно понимать, что реальные инвестиции не являются оптимальным выбором для начинающих инвесторов, так как требуют определенного опыта и навыков, а также наличия крупного капитала.

В зависимости от срока капиталовложения делятся на три типа:

  1. Краткосрочные. Продолжительность таких капиталовложений не превышает одного года.
  2. Среднесрочные. В этом случае вы вкладываете свои денежные средства на срок от одного до трех лет.
  3. Долгосрочные капиталовложения продолжительностью более трех лет.

При выборе подходящего срока капиталовложений необходимо прежде всего исходить из своих предпочтений. Вы должны определить, на какой период вы готовы заморозить свой капитал. Также немаловажно упомянуть про классификацию капиталовложений по уровню риска. В соответствии с этим параметром инвестиции делятся на следующие типы:

  • Безрисковые. При подобном подходе к капиталовложениям инвестор вкладывает свои средства лишь в облигации федерального займа или открывает банковские депозиты. Дело в том, что упомянутые инвестиции являются абсолютно безопасными и шанс потерять вложенные средства отсутствует.
  • Консервативные. При подобном подходе к капиталовложениям инвестор формирует свой портфель преимущественно из безопасных активов.
  • Среднерыночные. Если вы выберите данный тип капиталовложений, то при формировании собственного портфеля капиталовложений вам потребуется использовать не только облигации, но и акции тех или иных компаний.
  • Высокорискованные. Этот подход к капиталовложениям предполагает формирование портфеля капиталовложений из высокодоходных акций, а также совершение спекулятивных операций с ценными бумагами.

Важно понимать, что упомянутая классификация является достаточно условной, так как точно определить, насколько рискованными являются приобретенные вами активы, довольно сложно, так же, как и спрогнозировать изменение их котировок в будущем.

Особенности заработка на инвестициях

Прежде чем разобраться в особенностях заработка на инвестициях, следует упомянуть о том, что вся суть инвестиционного процесса по факту состоит в том, что человек начинает выполнять функции банка, выдавая займы. Так, например, при приобретении ОФЗ вы одалживаете деньги государству, а, купив облигации той или иной компании, вы одалживаете ей деньги.

Что касается дохода, который вы получаете от инвестиционного процесса, то он является платой за использование денежных средств, которые вы одолжили. Размер дохода напрямую связан с рискованностью капиталовложений. Дело в том, что акции компаний могут упасть в цене при неблагоприятной рыночной ситуации и, чтобы привлечь потенциальных инвесторов, эмитентам приходится обеспечивать доходность выше, чем облигаций и банковских депозитов. Требуется упомянуть о том, что основная задача любого инвестора заключается в выборе грамотных активов для капиталовложений, которые смогут принести ощутимый доход при приемлемом уровне риска.

Как стать инвестором

Как упоминалось ранее, чтобы попробовать себя в роли инвестора, вам не потребуются миллионы, но при этом, обладая капиталом в размере всего 5 тысяч рублей, вы просто не сможете получить ощутимого дохода. При этом даже с таким капиталом у вас есть возможность получить начальные навыки инвестирования. В качестве примера можно привести известного инвестора У. Баффета, который начал свой путь, инвестировав в акции всего 115 долларов. Таким образом шансы на то, чтобы начать с небольшим капиталом и в итоге добиться успеха есть у каждого.

Если вы твердо решили начать зарабатывать на фондовом рынке, то вам, кончено же, потребуется начальный капитал. Для получения необходимого объема денежных средств вам достаточно начать откладывать 10% от своей заработной платы. При этом к инвестиционной деятельности рекомендуется приступать, когда размер вашего капитала достигнет не менее 20-30 тысяч рублей. Конечно же, начать можно и с меньшей суммы, но в этом случае результаты вашей инвестиционной деятельности будут не столь очевидными.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что профессионалы настоятельно не рекомендуют использовать для капиталовложений заемные средства. Дело в том, что ваш доход от инвестиций на начальном этапе может быть меньше процентов, которые вам придется платить за использование заемных средств. Более того при неблагоприятном развитии ситуации вы можете понести убытки. В этом случае вы не только потеряете деньги, но и останетесь должником банковской структуре.

По мере накопления начального капитала вы можете начать определяться с оптимальным для вас сроком инвестирования. Практика свидетельствует о том, что многие новички начинают свой путь с приобретения ОФЗ, так как они являются максимально безопасными. Вам необходимо быть готовым к тому, что владеть ОФЗ вам придется три года. Конечно же, есть возможность продать облигации раньше их срока погашения, но в этом случае ваш доход может оказаться значительно ниже ожидаемого.

На следующем этапе вам потребуется составить список активов, которые вы планируете приобрести. Рекомендуется выбрать несколько активов, так как вложение всех средств в один тип активов является довольно небезопасным. Оптимальным вариантом является приобретение акций и облигаций. При этом облигации обеспечат необходимый уровень безопасности вашего портфеля капиталовложений, а акции повысят ожидаемый уровень доходности.

После выбора подходящих инвестиционных инструментов вам потребуется определиться с тем, какую часть своего капитала вы вложите в тот или иной актив. На начальном этапе рекомендуется разделить свой инвестиционный капитал на пять равных частей и вложить их в разные активы. При этом следует избегать приобретения слишком рискованных активов, так как для успешной работы с ними требуется опыт и навыки. Если же в вашем распоряжении находится относительно небольшой объем накоплений, то вы можете разделить его на три части и вложить в разные типы активов. Даже такой подход в состоянии обеспечить приемлемый уровень диверсификации.

Для достижения успеха в инвестиционной деятельности требуется обязательно вести учет своих капиталовложений. Для этих целей вы можете воспользоваться одним из специализированных приложений, которые вы без труда отыщите в сети. Также для ведения учета можно использовать обычную таблицу в Excell. В отдельных столбцах вам потребуется указывать объем инвестиций, их срок, а также размер дохода, который они принесли. При этом для получения объективной информации необходимо в обязательном порядке умножать полученный размер прибыли на уровень инфляции. Постоянное ведение учета даст возможность оценивать эффективность используемых вами инвестиционных инструментов. Таким образом, вы сможете своевременно избавляться от неэффективных активов и заменять их на новые.

Вам полезно будет узнать о том, что опытные инвесторы постоянно находятся в поиске информации, которая позволит им определить перспективные активы для капиталовложений. Они посещают различные профильные мероприятия, слушают прогнозы экспертов, но при этом решение всегда принимают самостоятельно. Важно понимать, что за безопасность своих денег отвечаете лично вы. Помните, что даже самые опытные эксперты могут ошибаться, поэтому окончательное решение о приобретении того или иного актива должно приниматься лишь вами.

Оптимальные инструменты для новичков

Если вы твердо решили начать получать пассивный доход, но при этом у вас нет никакого опыта, то вам следует воспользоваться одним из следующих инструментов:

  1. Банковские депозиты. Этот инструмент среди наших соотечественников считается самым безопасным. Ранее его можно было рекомендовать в качестве источника пассивного дохода, но сегодня из-за существенного снижения ставок по банковским депозитам он в состоянии лишь защитить ваш капитал от инфляции. Использовать банковские депозиты рекомендуется лишь в том случае, если вы не планируете получать пассивный доход, а просто хотите компенсировать негативное воздействие инфляции на ваши накопления.
  2. ОФЗ. Популярность этого инструмента возросла на фоне падения доходности банковских депозитов. Требуется понимать, что ОФЗ являются облигациями, выпущенными государством и поэтому по уровню безопасности они не уступают банковским депозитам. Особенность ОФЗ состоит в том, что для получения ощутимого дохода вам потребуется владеть облигацией до момента ее погашения.
  3. Инвестиции в интернете. В настоящее время на просторах сети вы можете отыскать огромное количество разнообразных инвестиционных проектов, доходность которых может составлять до 30% годовых. Данный тип капиталовложений является довольно востребованным среди наших сограждан, так как обладает довольно высоким уровнем доходности. Проблема заключается в том, что помимо реальных инвестиционных проектов в сети присутствует огромное количество мошеннических проектов, которые маскируются под инвестиционные. По этой причине к процессу выбора подходящих инвестиционных проектов рекомендуется подходить максимально ответственно.

Можно ли избежать риска?

Вам полезно будет узнать о том, что риск является неотъемлемой частью инвестиционного процесса. По этой причине, какие бы инвестиционные инструменты вы бы не использовали, риска избежать не получится.

При этом риски, связанные с инвестиционным процессом, можно снизить. Сделать это можно лишь при помощи диверсификации. Сам процесс диверсификации является предельно простым. Для снижения уровня рисков при инвестировании вам достаточно просто разделить свой капитал на несколько частей и вложить их в разные активы. Таким образом, если часть активов, входящих в ваш портфель, начнет приносить убытки, они будут компенсированы за счет дохода, полученного от других активов.

После формирования сбалансированного портфеля капиталовложений вам потребуется периодически анализировать его состав. Дело в том, что доходность одних активов со временем может уменьшаться, а других – увеличиваться. Таким образом, периодически анализируя состав собственного портфеля капиталовложений, вы сможете заменять активы, которые перестали быть прибыльными, на другие.

Заключение

В настоящее время оптимальным вариантом капиталовложений для новичков является приобретение ОФЗ, так как они сочетают в себе приемлемый уровень доходности с довольно высоким уровнем безопасности. Так как прямого доступа к биржевой площадке у физических лиц нет, вам в обязательном порядке потребуется воспользоваться помощью посредников. Сегодня на отечественном рынке присутствует большое количество брокерских компаний, которые предоставляют возможность открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Рекомендуется открывать именно ИИС, так как в этом случае вы получите дополнительный доход в виде налоговых вычетов.

Выбирая брокера, лучше всего отдавать предпочтение лишь самым надежным компаниям:

  • Брокер БКС.
  • Альфа брокер.
  • Брокер Финам.
  • КитФинанс брокер.

По материалам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»